Часто задаваемые вопросы

Это похоже на CFA, но в области wealth management и включает два этапа, а не три.

Сертификаты удостоверяют знание кандидатом лучших европейских стандартов в сфере управления благосостоянием согласно Международной ассоциации управления благосостоянием (AIWM) и Швейцарской ассоциации финансовых аналитиков (SFAA).

Администрированием тестов и разработкой учебных материалов занимается AZEK – швейцарский учебный центр для профессионалов в области инвестиций, дочерняя организация SFAA.

Содержание AWM и CIWM не пересекается.

AWM – базовый уровень международной сертификации AIWM/CFAA, но по опыту сдачи экзамена даже опытными специалистами он вовсе непростой.

CIWM – экспертный уровень международной сертификации AIWM/CFAA. Он содержит в 2 раза больше материалов, чем AWM, причем их уровень сложности примерно в 2 раза выше. Подготовка к экзамену CIWM требует существенных усилий.

AWM – это must-have для финансового консультанта.

Базовые инструменты:

• Акции и облигации, фьючерсы/форварды и опционы, инвестфонды и структурные продукты

Основы управления портфелем:

• Фундаментальный и технический анализ, международные и альтернативные инвестиции, анализ/отбор ПИФов, риск-менеджмент и ESG

Налогообложение акций и облигаций.

CIWM – специализированные знания для эксперта-аналитика.

Сложные деривативы:

• IRS, TRS, CDS, CFD и экзотические опционы

Продвинутые аспекты управления портфелем:

• показатели риска, профилирование клиентов, оптимизация портфеля с учетом ограничений и налогов, управление активами и обязательствами, хеджирование рисков

Корпоративные финансы:

• финансовый анализ и прогнозирование, критерии оценки инвестиций, эффект синергии, методы оценки компаний.

Налогообложение деривативов и структурных продуктов.

Поведенческие финансы.

Управление взаимоотношениями.

Для прохождения продвинутого уровня CIWM требуется прохождение базового уровня AWM.

Исключения возможны лишь для обладателей профессиональных сертификатов CFA, CIIA, SAQ и выпускников программ бакалавриата или магистратуры в области финансов и банковского дела.

Решение о допуске кандидата к CIWM в случае отсутствия AWM принимается швейцарской стороной.

AWM и CIWM больше про hard skills согласно высоким швейцарским стандартам, которые верифицирует признанный международный сертификат.

MWM – больше про soft skills и практикум в решении задач сегодняшнего дня.

Одно дополняет другое. Для карьеры эксперта / аналитика мы рекомендуем последовательность AWM + CIWM.

Для тех, кто работает с клиентами и планирует развиваться по управленческой стезе, больше подходит последовательность AWM (в случае необходимости) + MWM.

1. Нацеленность на текущие реалии российской практики

Сейчас все так быстро меняется, что прошлого опыта и знаний из учебников, даже самых лучших, уже не хватает.

Через постоянные обсуждения «горячих» тем и актуальных кейсов, созданных нашими преподавателями, слушатели тренируются находить комплексные решения для нестандартных запросов клиентов.

2. Широкий спектр курсов, освещающих разные аспекты управления благосостоянием

Личное финансовое планирование: инвестиционные, налоговые, юридические аспекты + психология отношений с клиентами

Стратегия WM: профилирование клиентов, продуктовая линейка, бизнес-модели разных игроков, мотивация сотрудников, этика и комплаенс, внедрение инноваций.

3. Коммуникации и взаимодействие в команде

Выполнение заданий в группах от 2 до 5 человек позволяет отработать навыки эффективного взаимодействия и разделения ролей с учетом своих сильных и слабых сторон.

Презентация решений кейсов, защита своих аргументов и ответ на конструктивную критику со сторону оппонентов дают возможность совершенствовать свои компетенции в общении с коллегами и клиентами.

Hard skills: профессиональные знания в области управления благосостоянием, необходимые для решения нестандартных запросов клиентов:

• этих знаний нет в учебниках, они формируются в процессе обсуждения новых кейсов, созданных нашими преподавателями с учетом текущих запросов со стороны клиентов и банка.

В кейсах обсуждается взаимодействие разных (инвестиционных, налоговых, юридических и др.) аспектов, проводится сравнение альтернатив (с учетом доходов, комиссий, рисков и т.д.), формируется комплексный подход к решению задач клиента (с пониманием долгосрочных целей его семьи и бизнеса в рамках финансового плана).

Soft skills: широкий спектр гибких «надпрофессиональных» навыков, необходимых для эффективной коммуникации и взаимодействия с клиентами и коллегами.

Процесс работы над кейсом включает:

• анализ информации в кейсе (структурирование, отсечение лишнего, фокус на самом важном)

• работу в команде (разделение ролей, обсуждение и поиск компромисса)

• принятие решения (поиск альтернатив, аргументы за и против)

• презентацию решения (подготовка слайдов, защита и ответ на критику)

Каждый кейс – как ступенька в развитии, дает больше уверенности, гибкости и творчества в общении с клиентами.